AML Richtlinie und Verifizierung bei Botspinsbet

Verifizierung und Geldwäscheprävention sind kein notwendiges Übel, sondern der Grund, weshalbb Auszahlungen bei Botspinsbet Casino zuverlässig bei Ihnen ankommen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Botspinsbet Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, denn ohne funktionierende Prüfmechanismen wäre unsere Lizenzgrundlage gefährdet. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher die eingesetzten Mittel stammen und ob Transaktionsmuster auffällig sind. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar und gelten für jeden Account ohne Ausnahme.

Die Verantwortung dafür trägt unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem dedizierten Compliance-Team. Das Team ist unabhängig vom Spielbetrieb, darf Accounts sperren und Auszahlungen zurückhalten, wenn Hinweise auf unerlaubte Geldflüsse vorliegen. Meldepflichten gegenüber den Behörden unserer Lizenzjurisdiktion erfüllen wir fristgerecht. Bei begründetem Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu melden und den betroffenen Account vorübergehend einzufrieren, ohne Ihnen hierfür eine Begründung mitteilen zu dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität und Ihren Wohnsitz vollständig, und zwar anhand von Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis. Zusätzlich können automatische Schwellen die Prüfung früher auslösen, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten. Mindestens 72 Stunden vor der ersten Auszahlung sollten Ihre Dokumente bei uns vorliegen, damit es keine Verzögerung gibt.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Angabe vollständiger persönlicher Daten
• Erste Auszahlung: Regierungsausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), aktueller Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kredit-/Debitkarte (Vorderseite mit verdeckten mittleren Ziffern, Rückseite mit verdecktem CVV) oder Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Schwellenprüfung: bei einzelnen Einzahlungen ab 1.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Account unter dem Bereich Verifizierung. Sie laden die Dokumente direkt im verschlüsselten Bereich hoch und verfolgen den Prüfstatus dort in Echtzeit. Unsere Bearbeiter sehen dieselben Unterlagen, die Sie hochladen, und prüfen sie gegen die von Ihnen bei der Registrierung angegebenen Daten. Abweichungen, etwa ein anderer Name auf der Karte als im Ausweis, führen zu Rückfragen, nicht automatisch zur Ablehnung.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Account öffnen und Dokumentkategorie auswählen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken und die Helvetia-Feldangaben müssen sichtbar sein, keine Spiegelungen, kein Blitzlicht auf dem Dokument
• Schritt 3: Adressnachweis und gegebenenfalls Zahlungsmittelnachweis in derselben Weise hochladen
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 5: Statusmeldung per E-Mail, bei Beanstandungen mit klarer Angabe, welches Dokument in welcher Form neu eingereicht werden soll

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht unserer Lizenzjurisdiktion verlangt dies. Screenshots und Kopien werden nach der vorgeschriebenen Aufbewahrungsfrist datenschutzkonform gelöscht (siehe Abschnitt zur Dokumentenaufbewahrung).

Wozu wir die Geldquelle erfragen

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern kann es vorkommen, dass wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt. Typische Auslöser sind Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten oder eine Diskrepanz zwischen Einzahlungsvolumen und angegebenem Beruf.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsnachweise. Es genügt meist ein einzelnes Dokument, aus dem die Größenordnung der Mittel ersichtlich ist. Die Prüfung führen zwei Mitarbeiter unabhängig voneinander durch, damit keine Einzelfehlentscheidung Ihre Auszahlung blockiert.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Spielverhalten in Beziehung setzt. Manuelle Prüfungen schalten sich bei auffälligen Mustern zu. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), damit Gelder den Weg zurück nehmen, von dem sie gekommen sind. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden auf. Krypto-Auszahlungen gehen ausschließlich an Wallets, die vorab von Ihnen verifiziert wurden.

Unsere Auszahlungslimits gelten unabhängig vom Verifizierungsstatus: maximal 5.000 EUR pro Tag, 20.000 EUR pro Woche und 50.000 EUR pro Monat. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Abweichungen von diesen Fristen entstehen fast immer durch unvollständige Verifizierung oder durch behördliche Prüfauflagen, niemals ohne Grund.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen wir keine vollständige Verifizierung fest, greifen abgestufte Maßnahmen. Zunächst fordern wir die fehlenden Dokumente mit klarer Frist auf. Reichen Sie sie nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Einzahlungen und den Spielbetrieb, damit keine weiteren unverifizierten Mittel auf die Plattform gelangen. Ausstehende Auszahlungen halten wir zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist, das Guthaben selbst bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum.

Führen gefälschte Dokumente, eindeutige Hinweise auf eine Drittverwendung des Accounts oder ein Verstoß gegen unsere AML-Richtlinie zur Ablehnung, sperren wir den Account dauerhaft und erstatten das verbliebene Guthaben auf die letzte verifizierte Zahlungsmethode, soweit gesetzlich zulässig. Ein Recht auf Auszahlung unverifizierter Mittel haben wir nicht und dürfen sie nicht auszahlen, das schreibt unsere Lizenz vor. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Compliance-Team prüft jeden Einspruch innerhalb von 10 Werktagen neu.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist existiert, damit Behörden nachträgliche Ermittlungen zu Geldwäschevorwürfen mit vollständigem Datenmaterial durchführen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderweitig eingreift. Auf Antrag informieren wir Sie jederzeit, welche Daten wir zu Ihrem Account gespeichert haben, denn Sie haben nach DSGVO ein Auskunftsrecht über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir aber zwingend Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis, da unsere Lizenz dies vorschreibt.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden ab dem vollständigen Upload. Bei Schnittmengen mit Source-of-Funds-Prüfungen oder behördlichen Rückfragen kann es länger dauern, wir informieren Sie dann aktiv per E-Mail.

Warum geht meine Auszahlung nur auf die Methode, mit der ich eingezahlt habe?

Wegen der Same-Method-Regel zur Geldwäscheprävention: Mittel müssen den Weg zurücknehmen, auf dem sie gekommen sind. Nur so können wir nachvollziehen, dass die Auszahlung Ihnen gehört.

Meine Dokumente wurden abgelehnt, was nun?

Sie erhalten per E-Mail eine konkrete Angabe, welches Dokument in welcher Form neu eingereicht werden soll. Häufigste Ursachen sind unscharfe Fotos, unvollständig sichtbare Dokumentkanten oder Adressnachweise, die älter als drei Monate sind.

Wer kann meine hochgeladenen Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, deren Zugriff protokolliert wird. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.